Cos'è un piano di business?
Un piano di business serve a comunicare gli obiettivi e le ambizioni di un'azienda e contiene anche il calendario delle scadenze, il budget e i metodi necessari per conseguirli. Può includere anche una dichiarazione della mission e dettagli sui prodotti o servizi specifici offerti.
Un piano di business può mettere in evidenza alcuni intervalli di tempo, a seconda della fase in cui si trova la tua azienda e dei suoi obiettivi. Detto questo, un tipico piano di business includerà i seguenti parametri di riferimento:
- Obiettivi e scadenze del prodotto per ciascun mese
- Rapporti finanziari mensili per i primi due anni
- Rendiconti dei profitti e delle perdite per i primi tre-cinque anni
- Previsioni di bilancio per i primi tre-cinque anni
Startup, imprenditori e piccole e medie imprese possono creare i loro piani di business da usare come guida man mano che la loro nuova azienda si sviluppa. Le aziende più grandi possono anche creare (e aggiornare) un piano di business per tenere sotto controllo gli obiettivi generali, i dati finanziari e le scadenze.
Sebbene sia certamente necessario avere uno schema formalizzato degli obiettivi e delle finanze della tua azienda, la creazione di un piano di business può aiutarti anche a stabilire la solidità della tua azienda, la sua redditività (incluso quando per la prima volta realizzerà un profitto) e quanto denaro avrai bisogno dagli investitori. Il piano di business ha anche un valore funzionale, non solo delinea gli obiettivi e ti aiuta a rispettare le scadenze, può anche attirare gli investitori e, quindi, agire come una strategia efficace per la crescita.
Per ulteriori informazioni, consulta la nostra guida completa per redigere un piano strategico o scarica i modelli gratuiti di piani strategici. In questa pagina parleremo di piani di business per aziende, ma puoi leggere anche il nostro articolo sui modelli di piani di business per le associazioni non-profit.
Fasi del piano di business
Le informazioni specifiche del tuo piano di business variano a seconda delle esigenze e degli obiettivi della tua impresa, ma un piano tipico include i seguenti elementi comuni:
- Sintesi esecutiva
- Descrizione dell'attività
- Analisi di mercato
- Analisi della concorrenza
- Descrizione della gestione organizzativa
- Descrizione del prodotto o dei servizi
- Piano di marketing
- Strategia di vendita
- Dettagli dei fondi (o richiesta di finanziamento)
- Proiezioni finanziarie
Se il tuo piano è particolarmente lungo o complesso, prendi in considerazione l'aggiunta di un sommario o di un'appendice per riferimento. Per una descrizione approfondita di ogni fase sopra elencata, leggi "Procedura dettagliata per la stesura di un piano di business" più avanti.
In generale, il tuo pubblico include chiunque abbia un interesse legittimo per la tua azienda. Possono essere investitori potenziali ed esistenti, oppure clienti, membri del team interni, fornitori e vendor.
Come scegliere il piano giusto per la tua azienda
Per identificare quale tipo di piano di business devi creare, chiediti: "Quale deve essere la funzione del piano?" Individua anzitutto la funzione del piano, il modulo verrà da sé.
Usa il diagramma seguente come guida per scegliere il tipo di piano di business da creare:
| Funzione | Destinatari | Tipo di piano di business |
|---|---|---|
| Servire come guida generale per gli obiettivi e le sequenza temporale | Interni | Lean |
| Servire come blueprint dettagliato e pratico degli obiettivi aziendali e della sequenza temporale | Interni | Tradizionale |
| Servire come documento strategico con un'attenzione narrativa sugli obiettivi, le priorità e la visione dell'intera azienda | Interni | Strategico |
| Ottenere un prestito o una sovvenzione aziendale | Esterni | Tradizionale (con particolare attenzione ai documenti finanziari) |
| Attirare investitori o partner | Esterni | Tradizionale/strategico (con particolare attenzione ai dati finanziari e ai reparti di assistenza, come marketing, vendite, prodotto, ecc.) |
| Verificare la fattibilità di un'impresa o di una startup | Interni | Lean |
L'ordine del tuo piano di business è importante?
Non c'è un ordine prestabilito per il piano di business, eccezion fatta per la sintesi esecutiva, che deve essere inserito sempre per primo. Oltre a ciò, assicurati semplicemente di organizzare il piano in modo che abbia senso e scorra naturalmente.
La differenza tra piano di business tradizionale e Lean
Un piano di business tradizionale segue la struttura standard; poiché questi piani tendono a essere dettagliati, richiederanno un maggior lavoro di preparazione e possono contenere decine di pagine. Un piano di business Lean è meno comune e si concentra sulla sintesi dei punti critici di ciascuna sezione. Questi piani richiedono molto meno lavoro e in genere occupano lo spazio di una pagina.
In generale, è necessario adottare un modello tradizionale per un'azienda legacy, una grande azienda o qualsiasi azienda che non aderisca al metodo Lean (o a un altro metodo Agile). Adotta il modello Lean se prevedi che l'azienda cambi rapidamente direzione o se usi già una strategia Lean per altre operazioni aziendali. Inoltre, può essere sufficiente un piano di business Lean se il documento è solo per uso interno. Usare invece una versione tradizionale per gli investitori, che potrebbero essere più sensibili ai cambiamenti improvvisi o potrebbero richiedere un alto grado di flessibilità integrata nel piano.
Procedura dettagliata per la stesura di un piano di business
Redigere un piano di business efficace richiede ricerca e attenzione ai dettagli in ogni sezione. Di seguito troverai una guida in 10 passi per cercare e definire ogni elemento del piano.
Fase 1: sintesi esecutiva
La sintesi esecutiva sarà sempre la prima sezione del tuo piano di business. L'obiettivo è rispondere alle seguenti domande:
- Qual è la visione e la mission dell'azienda?
- Quali sono gli obiettivi a breve e lungo termine dell'azienda?
Consulta la nostra raccolta di esempi di sintesi esecutive e modelli. Leggi la nostra guida alla sintesi esecutiva per saperne di più su come scriverne una.
Fase 2: descrizione dell'azienda
Scopo di questa sezione è definire il dominio, l'ambito e l'intento della tua impresa. A tal fine, rispondere alle seguenti domande nel modo più chiaro e conciso possibile:
- Di cosa si occupa l'azienda?
- Cosa fa esattamente?
Fase 3: analisi di mercato
In questa sezione, dimostra di aver effettuato analisi di mercato e di aver compreso la situazione esistente e dimostra che il tuo prodotto o servizio soddisfa una nicchia di mercato. A tal fine, rispondere a queste domande:
- Chi è il cliente?
- Qual è il valore del cliente?
Fase 4: analisi della concorrenza
In molti casi, un piano di business non propone un'impresa nuova (o un'impresa che sconvolge i mercati), ma una versione più competitiva di quella attualmente disponibile in termini di funzionalità, prezzi, integrazioni, ecc. In questa sezione, rispondi alle seguenti domande per dimostrare che il tuo prodotto o servizio si differenzia da quello della concorrenza:
- Quali sono le aziende della concorrenza?
- In cosa sono più brave?
- Qual è la tua proposta di valore esclusiva?
Fase 5: descrizione della gestione organizzativa
In questa sezione, descrivi brevemente i membri del team e altri dipendenti chiave che sono parte integrante della riuscita della tua azienda. Elenca i ruoli e le responsabilità e, se possibile, prendi nota della gerarchia o della struttura dei team.
Fase 6: descrizione del prodotto o dei servizi
In questa sezione, definisci chiaramente il tuo prodotto o servizio, nonché tutti gli sforzi e le risorse che servono per produrlo. La forza del prodotto definisce in gran parte il successo della tua azienda, quindi è indispensabile prendersi del tempo per testare e perfezionare il prodotto prima di lanciare i dettagli di marketing, vendita o finanziamento.
Le domande a cui rispondere in questa sezione sono le seguenti:
- Quale prodotto o servizio offri?
- Come lo produci e quali risorse deve impiegare?
Fase 7: piano di marketing
In questa sezione, definisci la strategia di marketing del tuo prodotto o servizio. Questo non deve essere definito come un piano di marketing completo, ma deve rispondere a domande base, come le seguenti:
- Qual è il mercato di riferimento (se diverso dalla base di clienti esistenti)?
- Quali canali utilizzerai per raggiungere il tuo mercato di riferimento?
- Quali risorse richiede la tua strategia di marketing e hai accesso ad esse?
- Se possibile, hai una stima approssimativa della tempistica e del budget?
- Come misurerai la riuscita del progetto?
Fase 8: piano di vendita
Scrivi una panoramica della strategia di vendita, comprese le priorità di ogni ciclo, le fasi per raggiungere questi obiettivi e le metriche per il successo. Per il piano di business, questa sezione non deve essere un piano di vendita approfondito e completo, ma può semplicemente delineare gli obiettivi e le strategie generali delle tue iniziative di vendita.
Inizia rispondendo alle seguenti domande:
- Qual è la strategia di vendita?
- Quali sono gli strumenti e le tattiche che adotterai per raggiungere i tuoi obiettivi?
- Quali sono i potenziali ostacoli e come li supererai?
- Qual è il calendario delle vendite e della realizzazione di un profitto?
- Quali sono le metriche di successo?
Fase 9: dati finanziari (o richiesta di finanziamenti)
Questa sezione è una delle parti più critiche del tuo piano di business, in particolare se la condividi con gli investitori. Non è necessario fornire un piano finanziario completo, ma devi almeno saper rispondere a queste domande:
- Quanto capitale hai attualmente? Di quanto capitale hai bisogno?
- Come farai crescere il tuo team (onboarding, organigramma, formazione e sviluppo)?
- Quali sono le tue esigenze fisiche e i vincoli (spazio, attrezzature, ecc.)?
Fase 10: proiezioni finanziarie
Oltre all'analisi della raccolta fondi, agli investitori piace vedere proiezioni finanziarie ponderate per il futuro. Come discusso in precedenza, a seconda dell'ambito e della fase di sviluppo in cui si trova la tua attività, l'intervallo temporale può variare da uno a cinque anni.
Sebbene queste proiezioni non siano esatte e dovranno essere in qualche modo flessibili, devi essere in grado di valutare quanto segue:
- Come e quando l'azienda genererà per la prima volta un profitto?
- In che modo l'azienda mantenerà i profitti in seguito?
Modello di piano di business
Scarica il modello di piano business
Questo modello di piano di business base ha spazio per tutti gli elementi tradizionali: sintesi esecutiva, dettagli del prodotto o del servizio, pubblico di riferimento, strategie di marketing e vendita, ecc. Nelle sezioni relative ai dati finanziari, inserisci i numeri di riferimento e il modello calcolerà automaticamente le proiezioni per le previsioni delle vendite, i rendiconti finanziari e altro ancora.
Per i modelli su misura per esigenze più specifiche, visita questa raccolta di modelli di piani di business o scarica un modello di piano di business compilabile per semplificare le cose.
Se stai cercando un modello particolare per tipo di file, visita le nostre pagine dedicate esclusivamente ai modelli di piani di business in Microsoft Excel e Microsoft Word.
Procedura per la stesura di un piano di business base
Un piano di business base è una versione snella e leggera del modello tradizionale e di grandi dimensioni. A differenza di un piano di business di una sola pagina, che comunica informazioni generali per panoramiche rapide (come una presentazione alle parti interessate), un piano di business base può essere più lungo di una pagina.
Ecco i passaggi per creare un piano di business base generico, che troverai anche nel modello sotto.
- Scrivi la sintesi esecutiva
Questa sezione è la stessa del piano di business tradizionale; si tratta di una semplice panoramica del piano di business, le prospettive o l'offerta principale e gli obiettivi a breve e a lungo termine dell'azienda. - Aggiungi una panoramica dell'azienda
Documenta la mission e la visione più generali dell'azienda. - Fornisci il problema e la soluzione
In termini semplici, definisci il problema che stai tentando di risolvere con il tuo prodotto o servizio e come la tua azienda tenterà di farlo. Pensa a questa sezione in termini di lacuna nel mercato che stai cercando di colmare. - Identifica il mercato di riferimento
Chi sta tentando di raggiungere la tua azienda (e i suoi prodotti o servizi)? Se possibile, definisci brevemente i profili degli acquirenti. - Descrivi la concorrenza
In questa sezione, mostra le tue conoscenze del mercato elencando le aziende della concorrenza e descrivi il tuo vantaggio competitivo. - Descrivi le tue offerte di prodotti o servizi
Vieni al nocciolo della questione e definisci il tuo prodotto o servizio. Cosa vendi esattamente? - Delinea le tue tattiche di marketing
Senza entrare troppo nei dettagli, descrivi le tue iniziative di marketing pianificate. - Aggiungi una sequenza temporale e le metriche che userai per misurare la riuscita del tuo progetto
Delinea una sequenza temporale approssimativa, che compensa le milestone e gli indicatori di prestazioni chiave (KPI) sulla base dei quali misurerai i tuoi progressi. - Includi le tue previsioni finanziarie
Scrivi una panoramica del tuo piano finanziario che dimostri che hai fatto le tue ricerche e una modellazione adeguata. Puoi anche elencare le ipotesi chiave che rientrano in queste previsioni. - Identifica le tue esigenze di finanziamento
Questa sezione è dove presenterai la tua richiesta di finanziamento. In base a tutto ciò che è presente nel piano di business, elenca le fonti di finanziamento proposte e come le userai.
Modello di piano di business base
Scarica il modello di piano di business base
Microsoft Excel | Microsoft Word
Utilizza questo modello di piano di business base per delineare ogni aspetto della tua organizzazione, comprese le informazioni sui finanziamenti e le opportunità di ricerca di ulteriori fondi. Questo modello è completamente personalizzabile per adattarsi alle esigenze di qualsiasi azienda, sia che si tratti di una startup o di una grande azienda.
Leggi il nostro articolo che offre modelli gratuiti di piani di business base o modelli gratuiti di piani di business a 30-60-90 giorni per trovare altre opzioni personalizzate. Puoi anche esplorare la nostra raccolta di modelli di piani di business di una sola pagina.
Procedura per redigere un piano di business Lean per una startup
Un piano di business Lean per startup rappresenta un approccio più Agile rispetto alla versione tradizionale. Il piano si concentra più su attività, processi e relazioni (e mantiene la flessibilità in tutti gli aspetti), piuttosto che su deliverable e tempistiche concrete.
Sebbene vi sia una certa sovrapposizione tra un piano di business tradizionale e un piano di business Lean, ecco i passaggi per scrivere un piano Lean:
- Aggiungi la tua proposta di valore
Adotta un approccio semplificato per descrivere il tuo prodotto o servizio. Qual è il valore esclusivo che la tua startup intende fornire ai clienti? Assicurati che il team sia allineato all'offerta principale e che tu possa comunicarlo con un linguaggio chiaro e semplice. - Elenca i tuoi partner principali
Elenca tutte le altre aziende con cui lavorerai per realizzare la tua visione, inclusi i vendor esterni, i fornitori e i partner. Questa sezione dimostra che hai considerato attentamente le risorse che puoi fornire internamente, hai identificato le aree per l'assistenza esterna e hai condotto ricerche per trovare alternative. - Prendi nota delle attività principali
Descrivi le attività chiave della tua azienda, tra cui l'approvvigionamento, la produzione, il marketing, i canali di distribuzione e le relazioni con i clienti. - Includi le tue risorse principali
Elenca le risorse critiche, tra cui personale, attrezzature, spazio e proprietà intellettuale, che ti consentiranno di fornire il tuo valore esclusivo. - Identifica le relazioni e i canali di comunicazione con i clienti
In questa sezione, documenta come instaurare e coltivare le relazioni con i clienti. Fornisci una mappa generale dell'esperienza del cliente dall'inizio alla fine, compresi gli spazi in cui interagirai con il cliente (online, retail, ecc.). - Descrivi in dettagli i tuoi canali di marketing
Descrivi i metodi di marketing e le piattaforme di comunicazione che utilizzerai per identificare e alimentare le tue relazioni con i clienti. Potrebbe trattarsi dell'e-mail o di annunci pubblicitari, social media, ecc. - Spiega la struttura dei costi
Questa sezione è particolarmente necessaria nelle prime fasi di sviluppo di un'azienda. Vuoi dare priorità alla realizzazione del massimo valore o mantenere bassi i costi? Elenca i costi fondanti della startup e come pensi di ottenere i profitti nel corso del tempo. - Condividi i tuoi flussi di fatturato
Come pensi che l'azienda potrà ottenere dei ricavi nel corso del tempo? Includi sia l'acquisto diretto di prodotti o servizi, sia le fonti secondarie di entrate, come gli abbonamenti, la vendita di spazi pubblicitari, la raccolta fondi, ecc.
Modello di piano di business Lean per startup
Scarica il modello di piano di business Lean per startup
I dirigenti delle startup possono adottare questo modello di piano di business Lean per trasferirvi le informazioni più critiche di un piano tradizionale. Troverai tutte le sezioni sopra elencate, inclusi gli spazi per le panoramiche del settore e dei prodotti, la struttura dei costi e le fonti di fatturato, le metriche principali e la sequenza temporale. Il modello è completamente personalizzabile, quindi puoi modificarlo in base agli obiettivi delle tue startup Lean.
Per ulteriori opzioni, consulta la nostra ampia gamma di modelli di piani di business.
Procedura per redigere un piano di business per un prestito
Un piano di business per un prestito, spesso chiamato proposta di prestito, include molti degli stessi aspetti di un piano di business tradizionale, oltre a documenti finanziari aggiuntivi, come una storia creditizia, una richiesta di prestito e un piano di rimborso del prestito.
Inoltre, potrebbe essere necessario includere i rendiconti finanziari personali e aziendali, una forma di garanzia e le informazioni sugli investimenti azionari.
Scarica i modelli finanziari gratuiti per supportare il tuo piano di business.
Suggerimenti per scrivere un piano di business
Oltre a includere tutti i dettagli principali nel tuo piano di business hai diverse opzioni per avere più probabilità che il tuo documento ottenga i finanziamenti e altre risorse. Segui questi suggerimenti degli esperti:
- Mantieni le cose semplici: per rendere l'idea, Avner Brodsky, co-fondatore e CEO di Lezgo Limited, una società di marketing online, usa l'acronimo KISS, ossia Keep It Short and Simple, il piano deve essere breve e semplice. "Il piano di business non è una tesi universitaria", sostiene. "È sufficiente concentrarsi solo sulla fornitura delle informazioni essenziali."
- Fai ricerche adeguate: Michael Dean, co-fondatore di Pool Research, incoraggia i leader aziendali a "investire tempo nella ricerca, sia all'interno dell'azienda sia all'esterno (mercato, finanza, settore legale, ecc.). Evita di essere troppo ambizioso o presuntuoso. Al contrario, mantieni i contenuti obiettivi, equilibrati e accurati."
Il tuo piano deve reggersi da solo, devi avere i dati per affrontare eventuali reclami o fare previsioni. Come spiega Brodsky, "la tua azienda deve essere radicata sulle realtà del mercato nel luogo in cui operi. Ottieni i dati più recenti da fonti autorevoli in modo che siano controllati dagli esperti e siano affidabili." - Imposta obiettivi chiari: assicurati che il tuo piano includa obiettivi chiari e basati sul tempo. "Gli obiettivi a breve termine sono fondamentali per la crescita e sono particolarmente importanti per identificare le nuove aziende", suggerisce Dean.
- Conosci (e affronta) i tuoi punti deboli: "Questa consapevolezza ti permette di superare i tuoi punti deboli molto più rapidamente anziché aspettare che si manifestino", afferma Dean.
Brodsky consiglia anche di eseguire un'analisi SWOT completa per identificare i tuoi punti deboli. "Una maggiore conoscenza dei propri limiti non farà che migliorare la tua azienda, ti aiuterà a definire la sua mission e le strategie da adottare per realizzare i tuoi obiettivi", aggiunge. - Affida la revisione del tuo progetto a un collega o a un tutor: "Chiedi un feedback sulle tue bozze e sulle aree da migliorare", consiglia Brodsky. "Quando la tua mente è piena di sogni per la tua azienda, a volte una persona esterna sa dirti meglio cosa manca e salverà la tua attività dall'essere solo il frutto del capriccio del momento."
Oltre a questi suggerimenti pratici, anche il linguaggio utilizzato è importante e contribuisce alla riuscita o all'insuccesso del piano di business.
Shaun Heng, vicepresidente delle operazioni presso Coin Market Cap, fornisce i seguenti consigli: "Il piano di business è la tua proposta di vendita a un investitore. E come con qualsiasi proposta di vendita, è necessario trovare il tono giusto e toccare le giuste corde emotive. Questo è un po' complicato in un piano di business, perché devi anche essere formale e concreto. Ma puoi ancora fare colpo usando un linguaggio descrittivo e dicendo le cose in modo più elegante.
"Un ottimo modo per farlo è ampliare il proprio vocabolario, evitare la ripetizione delle parole e usare un linguaggio aziendale. Invece di dire che qualcosa "porterà il maggior numero possibile di clienti", prova a dire che "permetterà di acquisire il più ampio segmento di mercato possibile". Affina il tuo stile di scrittura con parole descrittive precise e impressionerai anche l'investitore più occupato."
Inoltre, Dean consiglia di "rimanere coerente e conciso mantenendo il tono e lo stile costanti per tutto il piano e di usare un linguaggio chiaro e preciso. Includi solo ciò che è necessario al 100%".
Risorse per la stesura di un piano di business
Mentre un modello fornisce un ottimo quadro di ciò che deve essere incluso in un piano di business, un documento dinamico o un programma più solido può fornire funzionalità aggiuntive, visibilità e aggiornamenti in tempo reale. La U.S. Small Business Association cura le risorse per la stesura di un piano di business.
Inoltre, puoi usare un software per piani di business per archiviare dati, allegare documentazione e condividere le informazioni con le parti interessate. Le opzioni più popolari includono LivePlan, Enloop, BizPlanner, PlanGuru e iPlanner.
Come un piano di business ti aiuta a far crescere la tua azienda
Un piano di business, sia l'esercizio di scriverlo sia il documento in sé, può far crescere la tua azienda aiutandoti a perfezionare il prodotto, individuare meglio il pubblico di riferimento e il piano di vendita, identificare le opportunità, garantire i finanziamenti e costruire nuove partnership.
Oltre a questi vantaggi immediati, scrivere un piano di business è un esercizio utile in quanto ti costringe a fare ricerche sul mercato, ossia a scrivere una tua proposta di valore unico e a identificare i modi per battere la concorrenza. In questo modo ti aiuterà anche a definire (e ad assumertene la responsabilità) le milestone finanziarie e di prodotto raggiungibili. E in fondo, servirà come guida di benvenuto, in quanto è inevitabile trovare degli ostacoli.
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