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I principali modelli Excel per il budget

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Il primo passo per gestire le tue finanze, personali o di lavoro, è di creare un budget. Un budget è fondamentale per avere un’idea chiara delle spese, identificare opportunità di risparmio e determinare come utilizzare le proprie finanze.

L’idea di creare un budget può essere a volte scoraggiante, ma utilizzare dei modelli può semplificare notevolmente questo processo. Con tutti i modelli di budget disponibili come si fa a determinare quello giusto per le proprie esigenze? Abbiamo identificato i migliori modelli Excel di budget. Li proponiamo qui di seguito per guidarti nella selezione del modello giusto per te. Forniremo inoltre un’analisi dettagliata su come utilizzare un modello di budget personale sia in Excel che in Smartsheet. 

 

Come scegliere il modello di budget giusto

Un modello di budget può essere semplice o complesso, a seconda delle tue esigenze. La scelta del modello giusto è importante, indipendentemente dal tipo di budget che si deve gestire, dai budget di lavoro a quelli personali come, per esempio, un budget per pianificare un matrimonio. Qui di seguito elenchiamo diversi tipi di modelli di budget e consigli su come e quando utilizzarli.

Budget per circoli accademici

Solitamente un circolo accademico deve effettuare delle raccolte fondi o ottenere sponsorizzazioni per raggiungere l’obiettivo annuale di fondi necessari per tutte le attività e le operazioni previste. Un modello di budget accademico semplifica questi processi e aiuta a gestire le strategie per la gestione dei fondi. Questo modello solitamente tiene traccia dei fondi in entrata e in uscita, e fornisce una panoramica degli importi residui o mancanti.  

 Scarica il modello per budget di circolo accademico

Budget aziendale

Indipendentemente dalle dimensioni di un’azienda, un modello di budget aziendale è essenziale per il successo e la crescita di qualsiasi azienda. Un budget aziendale ti aiuterà a prendere decisioni strategiche, a individuare opportunità di crescita e di risparmio e ad avere sempre una visione generale dello stato della tua organizzazione. Questo modello di budget aziendale è utile sia per le aziende che forniscono servizi che per quelle che vendono prodotti.

 Scarica il modello per budget aziendale

Budget per studenti universitari

Tutti gli studenti universitari dovrebbero creare un budget prima ancora dell’inizio dell’anno accademico. L’ammontare delle tasse universitarie è, da solo, una cifra considerevole, quindi un budget per tutte le altre spese universitarie risulta utile per identificare opportunità di risparmio e il modo migliore per utilizzare le proprie finanze. Questo modello include un foglio con tutte le entrate e le spese su base trimestrale, e un altro foglio con le spese dettagliate, su base mensile. 

 Scarica il modello di budget per studenti universitari

Budget di dipartimento

Un budget di dipartimento è utile per preventivare le spese dell’anno fiscale in arrivo. Questo modello ti consente di mettere a confronto tutte le cifre, su base percentuale, anno dopo anno.

 Scarica il modello per budget di dipartimento

Budget per il fondo pensione

Quando si parla di fondi pensione è importante creare una strategia di risparmio il più presto possibile. Hai un’idea di quanto dovresti mettere da parte per il tuo fondo pensione, o da dove proverrà il tuo reddito? Un modello per un fondo pensione ti aiuta a determinare esattamente quanto dovresti mettere da parte per avere fondi sufficienti a coprire tutte le tue spese al momento della pensione. Questo modello include due fogli: uno per stimare entrate e uscite su base settimanale, bisettimanale, mensile, trimestrale e annuale; l’altro per una stima del tuo budget tenendo conto dell’inflazione. 

 Scarica il modello di budget per fondo pensione

Budget familiare

La creazione di un budget familiare è importante per tutte le famiglie che hanno a cuore il proprio futuro finanziario ed è fondamentale per raggiungere obiettivi comuni, quali l’acquisto di una casa o di una macchina o per risparmiare per le spese universitarie dei figli. Questo modello include voci per tutti i tipi di entrate e di spese mensili e fornisce una sintesi su base annuale di tutte le voci, a seconda della categoria a cui appartengono. 

 Scarica il modello per budget familiare

Budget dettagliato

Questo modello è simile al modello di budget mensile a base zero perché tiene conto di ogni singola spesa in uscita, così da evitare un bilancio in passivo. La differenza sta nel fatto che questo modello ti aiuta a gestire il tuo budget in base alla frequenza della tua busta paga e non necessariamente su base mensile. In questo modo si evitano le spese eccessive in un ciclo di pagamento, il che influirebbe negativamente su quello successivo. Qui potrai inserire tutte le entrate e le spese in uscita nel primo foglio, tenendo traccia delle transazioni nel secondo foglio. 

 Scarica il modello per budget dettagliato

Budget per regali di Natale

Le festività sono sempre un periodo frenetico sotto molti punti di vista, incluso quello finanziario. Per assicurarti di avere i fondi necessari per acquistare tutti i regali in programma, crea il tuo budget in anticipo. Usa questo modello per elencare i regali che desideri acquistare, i destinatari e la spesa prevista, così come altri piccoli dettagli che ti aiuteranno a tenere tutto sotto controllo. In questo modello troverai anche una tabella riassuntiva che tiene traccia delle spese affrontate e dell’importo residuo.

 Scarica il modello di budget per i regali di Natale

Budget per lavori di rinnovo/ristrutturazione

Un budget per i lavori di rinnovo o ristrutturazione è molto importante per tenere traccia di tutte le spese previste e impreviste, delle riparazioni di emergenza e quant’altro possa influire sulla spesa finale, durante l’acquisto o la ristrutturazione di un immobile.  Tieni traccia di materiali e manodopera per ogni singola voce, senza perdere di vista il totale speso e quello rimanente. 

 Scarica il modello di budget per lavori di ristrutturazione

Budget per spese familiari

 

 

Questo modello, simile all’altro modello di budget familiare, aiuta a tenere sotto controllo entrate e spese per tutta la famiglia. La differenza è che ogni foglio in questo modello è pensato per il budget mensile piuttosto che quello annuale ed è utile per avere una visione dettagliata delle entrate e delle uscite. 

 Scarica il modello di budget per spese familiari 

Modello per la gestione del budget

Con questo modello potrai tenere traccia delle tue spese e gestire il tuo budget in un unico posto. Con sezioni per il budget annuale, quello mensile e per la cronologia delle transazioni questo modello è inteso a fornire una soluzione completa per la gestione delle tue finanze. Puoi tenere traccia delle transazioni effettuate, delle spese mensili e annuali e persino far quadrare il tuo conto corrente. 

 Scarica il modello per la gestione del budget

Budget personale

Un budget personale è importante per tenere traccia e gestire stipendi, spese, risparmi e pianificare eventuali obiettivi finanziari a lungo termine. Questo modello aiuterà principianti ed esperti di budget ad avere una visuale completa delle proprie finanze.  Puoi inserire importi su entrate, obiettivi di risparmio e spese in un foglio, e vedere una panoramica riassuntiva nell’altro.

 Scarica il modello per budget personale

Budget di progetto

Un fattore fondamentale nella gestione di progetti di successo è la creazione di un budget dettagliato. Poiché le date e gli obiettivi dei progetti sono spesso soggetti a variazioni impreviste, creare un budget di progetto può risultare a volte un compito arduo. Un modello di budget di progetto ti aiuterà a tenere tutto sotto controllo: dai materiali alla manodopera, dai costi fissi a quelli imprevisti, potrai monitorare tutte le variazioni di saldo

 Scarica il modello per budget di progetti 

Budget semplice

Se sei alle prime armi con un budget, questo semplice modello è l’ideale per cominciare. Qui puoi inserire gli importi relativi alle entrate e alle spese e vedere i totali di ciascuna categoria. Inoltre la tabella riassuntiva fornisce una visuale utile sulla ripartizione delle spese.

 Scarica il modello di budget semplice

Budget per la pianificazione di un matrimonio

I preparativi per un matrimonio richiedono molto tempo, impegno e denaro. Creare un budget è importante per una preventivazione accurata e per tenere le spese sotto controllo. Un modello per un budget matrimoniale è utile non soltanto per determinare quanto bisognerà spendere, ma anche quanto bisogna mettere da parte per le spese impreviste. In questo modello troverai un elenco preimpostato per ogni tipo di spesa prevista e i relativi campi per immettere gli importi di spesa effettiva.  Man mano che procedi con i tuoi preparativi potrai quindi tenere traccia di spese previste e impreviste, quindi delle eventuali variazioni nel budget.

 Scarica il modello per budget di matrimonio

Budget settimanale

Un modello di budget settimanale è utile per tenere traccia delle entrate e delle uscite su base settimanale o bisettimanale. Simile al modello di budget familiare, questo modello presenta colonne aggiuntive per ogni settimana, così da avere una visione più dettagliata delle tue finanze. 

 Scarica il modello per budget settimanale

Budget a base zero

Un budget cosiddetto “a base zero” è un budget mensile in cui la differenza tra entrate e uscite dovrebbe equivalere a zero.  Questo metodo di budget è basato sul concetto di assegnazione di ogni singola entrata ad una spesa specifica, così da evitare discrepanze e da avere sempre un’idea chiara su come vengono spesi i soldi. Questo modello include due sezioni: in una vengono elencate le entrate su base mensile, nell’altra tutte le spese in uscita. Una volta completate entrambe le sezioni, il tuo saldo dovrebbe essere equivalente a zero. In caso contrario, sarai in grado di identificare facilmente le spese in eccesso.

 Scarica il modello per budget a base zero

L’importanza di un budget personale

Creare un budget personale è importante non solo per la tua sicurezza finanziaria ma anche per avere una visione chiara dei tuoi obiettivi a breve e lungo termine. Tenere le tue finanze sotto controllo con un budget personale ti aiuterà a raggiungere i tuoi obiettivi. 

Per iniziare a stilare un budget personale, tieni in considerazione i seguenti punti:

  • Stabilisci i tuoi obiettivi. Stila un elenco accurato di tutti i tuoi obiettivi a breve e lungo termine. Stabilisci le motivazioni legate a ciascun obiettivo, come intendi raggiungerlo e in quale arco di tempo. Gli obiettivi a breve termine sono solitamente raggiungibili nel giro di un anno (come per esempio finire di pagare le rate su un piccolo prestito o un acquisto). Gli obiettivi a lungo termine, invece, possono richiedere diversi anni perché riguardano fasi della vita o spese più consistenti come, per esempio, le tasse universitarie o un fondo pensione.
  • Tieni traccia delle tue spese. Per stimare accuratamente i fondi da assegnare a ciascuna voce del tuo budget personale devi avere un’idea di quanto spendi attualmente. Dai un’occhiata ai tuoi estratti conto degli ultimi tre o quattro mesi per capire meglio in quali categorie rientrano le tue spese. Ovviamente puoi sempre decidere di modificare i fondi assegnati a ciascuna spesa o di eliminarne alcune, ma questo almeno ti darà un’idea della situazione attuale.
  • Personalizza il tuo budget. Un modello di budget personale è un buon modo per cominciare a tenere traccia delle tue finanze, e puoi sempre personalizzarlo secondo le tue esigenze. Inoltre il tuo budget può subire variazioni per tenere conto di spese inaspettate o di modifiche agli obiettivi preposti. Assicurati di controllare spesso il tuo budget e di modificarlo se le circostanze lo richiedono.

Inizia a creare un budget personale con i modelli Excel

Adesso che hai cominciato a fare una lista dei tuoi obiettivi finanziari e a tenere traccia delle tue spese, puoi cominciare a gestire il tuo budget creando un modello specifico per le tue esigenze. 

Per cominciare scarica il modello di budget personale e inserisci i dati su entrate, obiettivi di risparmio e spese previste per il primo mese. Questo modello è costituito da due fogli: il primo mostra la ripartizione del bilancio, il secondo una panoramica delle tue finanze. 


 

Nel primo foglio sono elencate tre sezioni: entrate, risparmi e spese. Le categorie relative alle entrate sono:

  • Stipendi e remunerazioni
  • Guadagni da interessi
  • Dividendi
  • Risarcimenti
  • Business
  • Pensioni 
  • Varie      


 

La sezione successiva è dedicata ai tuoi obiettivi di risparmio, che possono essere sia a breve che lungo termine. Questa sezione include le seguenti categorie, modificabili secondo le tue esigenze:

  • Fondi di emergenza
  • Trasferimenti su conto risparmio
  • Pensione integrativa
  • Investimenti
  • Istruzione
  • Altro


 

L’ultima sezione è dedicata alle spese ed è suddivisa in diverse categorie, primarie e secondarie. Le categorie di spese primarie includono:

  • Casa
  • Trasporti
  • Spese ricorrenti
  • Intrattenimento
  • Salute
  • Vacanze


 

Una volta inseriti tutti gli importi relativi a entrate, risparmi e spese, il totale viene calcolato automaticamente al fondo di ciascuna colonna. Inoltre gli importi totali vengono calcolati anche all’estremità di ogni riga, mostrando così il totale di spesa annua associata ad ogni voce. 

Nel secondo foglio vedrai una panoramica del tuo budget che è utile per avere una visuale rapida e generale dello stato delle tue finanze e viene aggiornata automaticamente ogni volta che inserisci o aggiorni dati nell’altro foglio. La panoramica mostrata in questo modello di budget presenta le seguenti voci:

  • Potenziale da risparmiare: questo importo indica il risparmio potenziale mensile, dopo aver soddisfatto gli obiettivi di risparmio già preposti, e viene calcolato sottraendo il totale dei risparmi e delle spese dal totale delle entrate.


 
  • Tabella di riepilogo reddito vs. spese Questa tabella mostra la differenza tra entrate e spese su base mensile; un buon metodo per avere una visuale di alto livello dello stato delle tue finanze. 


 
  • Grafico a torta per entrate-spese-risparmi: questo grafico è utile per determinare la ripartizione del tuo budget e mostra in quali proporzioni di reddito, spese e risparmi è ripartito il tuo budget.

Come utilizzare un modello di budget personale in Smartsheet

Smartsheet è uno strumento per la gestione del lavoro molto simile ai fogli di calcolo, con solide funzionalità di collaborazione e comunicazione. Il modello esistente e preformattato per la gestione di un budget personale rende facile creare un budget, effettuare controlli regolari e migliorare l’assegnazione e la gestione dei fondi. Puoi inserire i dati relativi al tuo budget mensile e tenere traccia delle spese effettive. Grazie alle formule preimpostate, gli importi totali di budget, così come le variazioni di saldo, verranno calcolate automaticamente in tempo reale, mentre effettui modifiche al tuo modello. Le funzioni di collaborazione di Smartsheet ti consentono di allegare file, impostare promemoria e condividere il tuo budget con tutte le parti interessate.  

Ecco come usare il modello di budget personale in Smartsheet: 

1. Seleziona un modello di budget personale

Prova Smartsheet gratuitamente

1.     Vai su https://it.smartsheet.com/ e accedi al tuo account (o comincia con la prova gratuita di 30 giorni).

2.     Dalla schermata Home, clicca su Crea nuovo e seleziona Sfoglia modelli.

3.     Digita "budget" nella casella di Ricerca modelli e clicca sull'icona a forma di lente d’ingrandimento.

4.     Vedrai diversi risultati. Per questo esempio, clicca su Monitoraggio budget mensile e clicca sul pulsante blu Usa modello nella parte superiore destra della pagina.

5.     Dai un titolo al modello, scegli dove salvarlo e fai clic sul pulsante OK.

 


 

2. Inserisci le informazioni sul tuo budget 

Verrà visualizzato un modello preimpostato, con dei contenuti campione e attività primarie e secondarie di vario tipo già formattate. Con Smartsheet è facile aggiungere o eliminare righe a seconda dei dettagli che il tuo budget richiede. 

Basta fare clic col tasto destro del mouse su una riga e selezionare Inserisci riga sopra o Inserisci riga sotto per aggiungere una riga, o Elimina riga per rimuovere una riga.

  1. Aggiorna i titoli delle categorie primarie e secondarie nella colonna Saldo budget, secondo le tue esigenze. 

Nota: in questo modello la sezione Risparmi è inclusa nella sotto-sezione Investimenti e risparmi sotto la voce Spese. Per modificare questa sezione, seleziona le righe che desideri spostare, fai clic col tasto destro del mouse e seleziona Elimina riga; quindi clicca col tasto destro sulla riga nella quale vorresti inserire la sezione tagliata in precedenza e seleziona Incolla riga. 

  1. Inserisci i dati su reddito, risparmi e spese per ogni voce del tuo budget nella colonna Budget Mensile. Noterai una gerarchia preimpostata, con formule già presenti per calcolare automaticamente gli importi totali di categorie primarie e secondarie.
  2. Nella parte sinistra di ogni riga puoi inserire file in corrispondenza di una voce specifica come, per esempio, estratti conto, documenti relativi alle dichiarazioni dei redditi e molto altro.
  3. Puoi anche includere dettagli nei commenti quali link ai tuoi account o informazioni su come accedervi.


 

3. Aggiorna gli importi effettivi del tuo budget mensile

  1. Man mano che il mese avanza, inserisci gli importi di spesa effettivi per ogni voce elencata nel tuo budget, nella colonna col nome del mese in corso. Puoi impostare Promemoria su base giornaliera, settimanale o mensile. Per impostare un Promemoria, clicca sulla scheda Avvisi nella parte inferiore della pagina, quindi clicca su Nuovo Promemoria.  Per ulteriori informazioni su come impostare i Promemoria, clicca qui.


 
  1. Condividi i tuoi fogli di budget con tutti coloro che hanno bisogno di accedere a informazioni su finanze e budget. Ciò consentirà a tutti gli interessati di essere sempre al corrente sullo stato del budget e a te di garantire la trasparenza delle operazioni in corso. Per condividere il tuo foglio di budget, clicca sulla scheda Condivisione nella parte inferiore del foglio, aggiungi gli indirizzi e-mail delle persone con cui desideri condividere il foglio, includi un messaggio e clicca sul pulsante Condividi foglio.

Come trovare il modello più adatto ad un budget personale

Un budget costituisce un punto di partenza per tenere traccia delle tue finanze. Fornisce lo schema di base per le tue entrate, i risparmi e le spese previste. Trovare il modello giusto ti può aiutare a raggiungere i tuoi obiettivi finanziari e ed essere sempre in controllo delle tue finanze. Con un modello preimpostato puoi riutilizzare lo stesso schema anno dopo anno, semplificando così il metodo per tenere sotto controllo le tue finanze e fornendo una cronologia su base annua.

Guarda come è facile usare un modello per la gestione dei progetti. Prova Smartsheet gratuitamente per 30 giorni.

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