Modelli gratuiti di previsioni del flusso di cassa

Un modello di previsione del flusso di cassa ti consente di determinare l'importo netto della liquidità della tua azienda per continuare le tue attività. Il modello fornisce la possibilità di esaminare giorno per giorno, mese per mese, trimestre per trimestre o da un anno a un altro le entrate e le uscite previste rispetto ai costi operativi e ad altre spese. 

Utilizza i criteri preimpostati in un modello per eliminare le incertezze sui requisiti di previsione del flusso di cassa. Puoi quindi utilizzare la previsione per fornire alla tua azienda (o a terzi) una visione chiara dei costi aziendali previsti. Se la previsione del flusso di cassa ti consente di esaminare i flussi di denaro previsti, puoi anche monitorare il flusso di cassa reale su un dato periodo (ad es., a cadenza giornaliera, settimanale, mensile, trimestrale o annuale).

Per saperne di più sulle previsioni del flusso di cassa e per visualizzare degli esempi, consulta "Come creare una previsione del flusso di cassa con modelli ed esempi."

Utilizza questo modello di base per ottenere informazioni mensili sul flusso di cassa della tua azienda e assicurarti di avere abbastanza fondi per continuare le tue attività. Inserisci le informazioni relative al saldo iniziale (in denaro), le entrare e le uscite, le spese operative e spese aggiuntive. Il modello calcolerà automaticamente il totale delle colonne della variazione netta mensile di flusso di cassa e la situazione della liquidità a fine mese. Utilizza queste informazioni per prevedere quanto tempo potrai funzionare con la tua liquidità, senza bisogno di ottenere un finanziamento aggiuntivo. 

Scarica un modello semplice di previsione del flusso di cassa -Excel 

Utilizza questo modello di previsione del flusso di cassa, progettato per le piccole imprese, per determinare se la tua azienda dispone di una liquidità adeguata per onorare i suoi obblighi. Le colonne mensili forniscono una visione d'insieme della durata prevista dei fondi mentre i conteggi degli incassi, dei pagamenti e altri dati operativi ti consentono di individuare eventuali carenze nei saldi di cassa. Questo modello di flusso di cassa per piccole imprese funziona anche con i dati previsionali per un piano relativo alle piccole imprese. 

Scarica il modello di previsione del flusso di cassa per piccole imprese -Excel 

Monitora il flusso di cassa complessivo della tua azienda con questo modello di previsione del cash flow su 12 mesi, di facile compilazione. Il modello include informazioni uniche sugli incassi previsti ed effettivi all'inizio di ogni mese, che puoi utilizzare per assicurarti di poter pagare tutti i dipendenti e i fornitori. Inserisci i dati delle entrate e delle uscite per determinare la tua situazione di flusso di cassa a fine mese. Le informazioni mensili di questo modello di previsione ti consentono di monitorare, a colpo d'occhio, eventuali minacce pendenti sul flusso di cassa della tua azienda. 

Scarica modello di previsione del flusso di cassa su 12 mesi 

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Questo semplice modello di previsione del flusso di cassa fornisce una panoramica leggibile del cash flow previsto della tua azienda. Le sezioni includono i saldi del flusso di cassa all'inizio e alla fine, le fonti di liquidità, gli utilizzi della liquidità e le sue variazioni durante il mese. Questi dettagli forniscono un quadro accurato della liquidità finanziaria prevista della tua azienda mese per mese. Alla fine, questo modello ti aiuterà a identificare i potenziali problemi che devi affrontare al fine di mantenere la tua azienda su basi finanziarie solide.

Scarica modello di previsione del flusso di cassa -Excel 

Utilizza questo modello di previsione del flusso di cassa quotidiano per avere un'idea sulla liquidità a corto termine della tua attività. Le previsioni del flusso di cassa quotidiano sono particolarmente utili per verificare che tutto sia stato contabilizzato ed evitare eventuali carenze di fondi. Il modello calcola i pagamenti in denaro rispetto alle spese operative per fornire la variazione netta quotidiana della liquidità e la situazione del flusso di cassa a fine mese. Questo modello contiene tutto ciò di cui hai bisogno per avere una visione quotidiana delle prestazioni e delle prospettive finanziarie della tua azienda.

Scarica modello di previsione del flusso di cassa quotidiano

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Controlla trimestralmente il tuo flusso di cassa con questo modello personalizzabile. Utilizza le schede trimestrali per rilevare rapidamente eventuali problemi con una varietà di fattori, come i pagamenti tardivi dei clienti e il loro potenziale impatto sulla tua azienda. Questo modello di previsione del flusso di cassa trimestrale è perfetto per determinare come una data variabile potrebbe influire sulla pianificazione finanziaria futura. 

Scarica il modello di previsioni trimestrali del flusso di cassa

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Ottieni una panoramica generale del flusso di cassa della tua azienda con questo modello di previsioni triennale del cash flow. Il foglio di calcolo propone schede separate per stato sul flusso di cassa attuale, e delle previsioni del flusso di cassa su 12 mesi e su 3 anni. Inserisci le operazioni annuali, le attività di investimento e i dettagli del finanziamento per vedere gli aumenti o le diminuzioni nette anno dopo anno. Puoi salvare questo modello come file individuale con voci personalizzate o condividerlo con altre business unit o servizi che devono fornire informazioni sul flusso di cassa.

Scarica il modello di previsioni del flusso di cassa su tre anni

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Progettato intorno al concetto di valutazione del flusso di cassa sulla base dei flussi di denaro futuri, questo modello ti consente di eseguire un'analisi per determinare il valore reale dell'azienda. Troverai delle righe annuali per anno, i loro rispettivi utili (entrate), spese (fisse e variabili), uscite, liquidità netta e le informazioni sul valore aggiornato del flusso di cassa (valore attuale e calore attuale cumulativo), nonché il valore aggiornato reale, che portano complessivamente al valore aggiornato netto. Questo modello di previsioni del flusso di cassa aggiornato è ideale anche per determinare il valore di un potenziale investimento.

Scarica modello di previsioni del flusso di cassa aggiornato

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Utilizza questo modello per determinare se il tuo ente senza scopo di lucro disporrà di fondi a sufficienza per onorare i suoi obblighi finanziari. Contiene sezioni per le entrate, le donazioni e il sostegno, i contratti pubblici, altre fonti di reddito e i crediti degli esercizi precedenti. Questo modello è completamente personalizzabile e fornisce un'anteprima del riporto mensile e annuale, in modo da poter tenere sotto controllo il saldo di cassa.

‌Scarica il modello di previsioni del flusso di cassa per enti senza scopo di lucro 

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Gestisci le tue prospettive finanziarie con questo modello di previsioni del flusso monetario personale. Confronta il tuo reddito personale alle tue spese, con l'ulteriore fattore di risparmio. Il grafico a torta automatico ti permette di capire se stai spendendo troppo rispetto ai tuoi mezzi. Inserisci i dati sul reddito, i risparmi e le spese per avere un quadro completo del flusso monetario a breve e a lungo termine.

Scarica il modello di previsioni del flusso monetario personale

Excel

Per avviarti al successo, devi essere realista nelle previsioni del tuo flusso monetario. Puoi basare le tue proiezioni su ipotesi chiave sul flusso di cassa mensile da e verso la tua azienda. Ad esempio, sapere quando la tua azienda riceverà pagamenti e quando i pagamenti sono dovuti a fornitori esterni ti consente di fare ipotesi più accurate sui fondi finali durante il ciclo operativo. Il flusso di cassa stimato varia sempre leggermente rispetto alle prestazioni effettive, motivo per cui è importante confrontare i numeri reali con le previsioni su base mensile e aggiornare le previsioni di flusso di cassa secondo le necessità. È inoltre saggio limitare le tue previsioni a un periodo di 12 mesi per una maggiore accuratezza (e per risparmiare tempo). Ogni mese puoi aggiungere un altro mese per creare una previsione graduale a lungo termine.

Una previsione del flusso di cassa può includere le seguenti sezioni:

• Liquidità operativa: il denaro disponibile con cui devi lavorare all'inizio di un determinato periodo. Per una previsione mensile, si tratta del saldo in denaro disponibile all'inizio di un mese.
• Entrate: a seconda del tipo di attività, le entrate possono includere cifre di vendita stimate, rimborsi fiscali o sovvenzioni, pagamenti di prestiti ricevuti o spese in entrata. La sezione dedicata alla entrate riguarda le fonti totali di denaro per ogni mese.
• Spese: le spese possono includere il tuo stipendio e altri costi salariali, i versamenti legati a prestiti commerciali, affitti, acquisti di beni e altre spese.
• Flusso di cassa netto: si tratta del saldo di liquidità di chiusura, che indica se si ha un eccesso di fondi o un deficit.

Tieni presente che, mentre molti costi sono ricorrenti, è necessario anche prendere in considerazione le spese straordinarie. Inoltre, devi prevedere delle variazioni stagionali che potrebbero influire sulle prestazioni aziendali, così come eventuali eventi promozionali imminenti che potrebbero aumentare le vendite. A seconda delle dimensioni e della complessità della tua azienda, puoi delegare la responsabilità della preparazione delle previsioni del flusso di cassa a un(a) contabile. Tuttavia, le piccole imprese possono risparmiare tempo e denaro con un semplice modello di previsioni del flusso di cassa.

Indipendentemente dal periodo considerato o dalla granularità, che scegli per le previsioni del flusso di cassa, dovresti tenere in considerazione importanti fattori specifici del cash flow, come i trend stagionali, per avere un quadro chiaro delle finanze della tua azienda. Previsioni accurate del flusso di cassa possono consentirti di eseguire le seguenti operazioni:

• Anticipare eventuali carenze dei flussi di liquidità.
• Verificare di avere abbastanza denaro a portata di mano per pagare fornitori e dipendenti. 
• Richiamare l'attenzione sui clienti che pagano in ritardo ed eliminare le discrepanze nel flusso di cassa.
• Agire in modo proattivo, nel caso in cui i problemi di flusso di cassa influiscano negativamente sui budget. 
• Informare i soggetti coinvolti, come le banche, che potrebbero aver bisogno di tali previsioni per i prestiti.

Sia che tu sia un'azienda grande o piccola e desideri avere una visione giornaliera o su tre anni del flusso di cassa previsto della tua azienda, tieni a mente i seguenti suggerimenti: 

• Seleziona il giusto modello di previsioni del flusso di cassa: esistono modelli disponibili per una varietà di esigenze di previsione, inclusi modelli per le dimensioni dell'organizzazione o che forniscono approfondimenti a breve o a lungo termine. Seleziona un modello adatto alle esigenze specifiche delle tue previsioni di flusso di cassa.
• Utilizza un modello di previsioni del flusso di cassa attualizzato: se stai cercando di stimare il valore attuale della tua azienda, in base al valore temporale del denaro (il vantaggio di ricevere denaro prima possibile), vorrai in modello di previsioni del flusso di cassa attualizzato.
• Inserisci le variabili in modo preciso: le entrate e le uscite possono cambiare in un attimo. Assicurati di calcolare correttamente tutti i saldi iniziali (in denaro), le entrate e le uscite, nonché le spese operative. Questi numeri forniscono una panoramica generale della variazione netta del flusso di cassa e la tua situazione di liquidità finale.
• Scegli il giusto orizzonte di previsione: il margine di errore quando si utilizza un modello di previsioni del flusso di cassa su tre anni è superiore a quello di un modello di previsioni giornaliero. Quando scegli un modello, tieni presente che il periodo considerato per la previsione. 
• Tieni conto delle fluttuazioni stagionali: se il tuo flusso di cassa fluttua a seconda della stagione (imposte, interessi, pagamenti annuali più importanti, ecc.), integra queste informazioni nelle tue previsioni del flusso di cassa. Questo garantirà che il flusso di cassa di un trimestre non influisca positivamente o negativamente su un altro trimestre nelle tue previsioni.

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